З різних банкоматів водночас знімали одну дозволену суму. Більшає учасників мільйонної афери

З різних банкоматів водночас знімали одну дозволену суму. Більшає учасників мільйонної афери
  • Кілька людей одночасно знімали однакові суми від імені одного клієнта в різних містах, і банкомати сприймали це за легітимну транзакцію.
  • В такий спосіб організована злочинна група за три місяців вкрала з «ПриватБанку» 1 мільйон 350 тисяч гривень.
  • Нещодавно слідство знайшло ще одного учасника таємної схеми. Суд взяв його під домашній арешт і прописав, з ким не можна контактувати.

Серед судових рішень, винесених Вінницьким міським судом в липні, знаходимо ухвалу про застосування запобіжного заходу до підозрюваного в справі проти «ПриватБанку». Йдеться про хитру схему шахрайства, скоєного в особливо великих розмірах. За такий злочин загрожує до 12-ти років з конфіскацією.

У 7-ми містах на території Вінницької та сусідніх областей учасники афери знімали кошти, використовуючи реквізити і дані клієнтів банку. Операції проводили одночасно через різні банкомати за прогалиною в програмі «Екстрені гроші». Банк визначав ідентичні транзакції, як легітимні, і банкомати різних міст видавали ті ж самі гроші. Виходив такий собі дубляж однієї дозволеної операції.

Що в такий спосіб аферисти-спільники заволоділи великою сумою грошей, редакція 20minut.ua розповідала раніше. Тепер відомо: в провадженні більшає відомих фігурантів, раз з’являються підозрювані, яких арештовують на час слідства.

Велика мережа спільників

В липневому рішенні про новий арешт в цій справі знаходимо деякі подробиці провадження, порушеного ще в грудні 2014-го. Саме того року, протягом серпня-жовтня, працювали шахраї. Їхні дії кваліфікували, як злочин організованої  злочинної групи, де, крім організатора і знайденого нещодавно підозрюваного, було ще чимало співвиконавців. Встановлені досудовим розслідуванням люди — 6. Решту ще належить встановити.  

Загальна кількість виконавців в рішенні не називається. Але сказано: вони об’єдналися для скоєння злочину, розподілили функції, ретельно готувалися і в названий вище період на території Вінниці, Хмільника, Калинівки, Києва, Житомира, Хмельницького та Кам’янець-Подільського «заволоділи грошовими коштами ПАТ КБ «ПриватБанк» в особливо великих розмірах, шляхом обману та незаконних операцій за банківською послугою «Екстрені гроші» (…) в сумі 1 351 300 гривень».

Слідство також ще має дізнатися, як учасники схеми довідалися про вразливість послуги «Екстрені гроші», яку одразу ж усунули, щоб подібне не повторилося. А завдяки прогалині в програмі, за даними слідства, «банк визначав, як одну транзакцію, введення сторонніми фізичними особами з тривалістю в декілька секунд в банкомати, розташованих в різних місцях, одних і тих же реквізитів, та видав кошти в сумах, що дублюють одну фактично дозволену операцію».

Втратив банк і постраждали люди

Гроші знімалися без карток зі щонайменше 11-ти клієнтських рахунків (стільки перелічили в ухвалі суду) за унікальним цифровим кодом, який надавався на одну транзакцію і надходив на «фінансовий» телефон клієнта або на інший номер телефону, вказаний замовником.

Учасники шахрайства «спочатку поповнили коштами вищевказані карткові рахунки на суми, достатні для замовлення послуги, замовили її із залученням сторонніх осіб, отримали з банку коди. (…) знаходячись в різних місцях, підтримуючи між собою зв’язок за допомогою радіоелектронних засобів, одночасно (переважно з тривалістю 1-3 секунди) ввели в декілька банкоматів код та фінансовий номер або номер, на який банк відправив SMS з кодом, та реквізити карткових рахунків клієнтів. У такий спосіб, ввели в оману автоматизовану банківську систему…».

В результаті постраждалі — і клієнти, і банк. В ухвалі читаємо: «з карткових рахунків клієнтів сума замовлених коштів була списана банком, а за незаконними (дублюючими) операціями — з банківського спеціального транзитного рахунку».

Арешт з особливими заборонами

Яка роль в цій схемі була саме цього вінничанина, якого затримали в липні? В рішенні про обрання йому запобіжного заходу написали: цей чоловік підшукав засоби та знаряддя вчинення злочину — банківські карти клієнтів «ПриватБанку», персональні дані власників і спонукав останніх замовляти «Екстрені гроші». Він також «змінив частково фінансові телефони вказаних осіб» і «за спільної участі з іншими учасниками злочину поповнив коштами карткові рахунки з авторизацією власних номерів мобільного зв`язку за рахунок коштів, отриманих від вказаної незаконної діяльності».

Слідчий суддя в ухвалі зазначив, що вина підозрюваного «підтверджується зібраними у кримінальному провадженні доказами», і задовольнив клопотання сторони звинувачення про цілодобовий домашній арешт. Захисник звинуваченого просив нічний арешт, але чоловік «не вжив жодний дій до відшкодування збитків банку» й посередньо характеризується. Через це та ризики втечі і впливу на слідство легшу «запобіжку» не погодили.

Крім того, на час домашнього арешту, суд заборонив підозрюваному в шахрайстві спілкуватися з визначеним переліком людей. Список склало слідство. Прізвища в реєстрі замінені «особами» з порядковими номерами, але можна здогадатися: йдеться про інших фігурантів цього ж провадження — співучасників, свідків, потерпілих клієнтів. Всього два десятки людей.

Повний текст рішення в справі шахрайства проти «ПриватБанку», яка ще розслідується, знайдете за цим посиланням. А як банк коментував прогалину в програмі «Екстрені гроші», читайте в статті «Як сто людей обдурили ПриватБанк на мільйони гривень».


Читайте також:

Поштарка приховала 450 гривень? Як вінничанин без окулярів отримав підвищену пенсію

Дармові кросівки від Аdidas. Навіщо вінничан засипають посиланнями на неіснуючу акцію?

Не передзвонюйте на невідомі номери і заведіть «фінансову» SIM-ку. Нова афера

Приймала клієнтів у налаштованому на секс номері. Порносправа прибиральниці готелю

Умовне покарання для наркодиллерки підтримав прокурор. А судді не витримали

8 афер року: були дурні «розводи», нові схеми і спіймані на шахрайствах ділки

Слідкуйте за новинами Вінниці у Facebook, Telegram, Instagram, Viber та YouTube.

Коментарі (6)
  • Morozov Oleksii

    Это до сих пор работает? Лет пять назад то же самое происходило
  • Serhiy Shullye

    Красавчики? Им скорее стоит дать медаль "Отвагу и слабоумие". Наивно надеяться, что использование подобной уязвимости останется незамеченным и безнаказанным.
  • Sergiy Melnyk

    Жесть! Явно до такої схеми хтось зі своїх працівників Привату спонукав
  • Сергій Петрович Кулик

    Скиньте детальну схему, можна в приват
Найчастіше Найчастіше
Новини за сьогодні
Новини Вінниці за сьогодні
21:41 На Миколая Вінницю чекає містика Гоголя і вистава-свято від одного із найстаріших театрів України play_circle_filled photo_camera 21:05 Кращі серед кращих. «Народний бренд» розповідає про успішні компанії, підбиває підсумки голосування stars 20:33 Перший день зими прийде зі снігом та ожеледицею: прогноз погоди на 1 грудня 20:00 Безплідні, відмічені дияволом, припорошені Короною і завжди он-лайн. Що кажуть експерти про головні страшилки? stars Від читача 20:52 Соціальне підприємництво на Вінниччині і у чому його перспектива чи користь для громадян 19:54 Де у грудні 2021 запланували відключити світло? Графік на місяць 19:45 Не за всі гроші світу, або Скільки коштує освоїти нову професію у Вінниці stars 18:47 Вінницький фізрук, якого підозрюють у розбещені дітей, сплатив майже 200 тисяч застави 18:41 Зарплата вінничан зросла на 2300 гривень? Така статистика нинішнього року 18:18 Для проведення Віденських балів та благодійних виставок. У Вінниці хочуть врятувати «шоколадний будинок» 18:03 Боротьба трансформерів. Катка з Тиврівського шосе хочуть змінити на Оптімус Прайма 17:56 Він зупиняє миттєвості спорту. Сергій Гомон став лауреатом Всеукраїнського фотоконкурсу 17:30 Це Гнівань чи Гайсин? Впізнайте місто Вінницької області за фото stars 16:01 У Хмільницькому районі п'яний водій пропонував патрульним тисячу гривень хабаря 15:16 Машини перетворилися в металобрухт. У Хмільницькому районі сталася смертельна ДТП photo_camera 14:39 Понад тиждень не з'являється вдома. Зникла Олена із Вінниці 14:19 «На пачках арабська в’язь». У Могилеві-Подільському у чоловіка вилучили 240 тисяч штук цигарок 13:50 Ще 1,6 млн грн заплатили за ремонт Київського мосту. Скільки витратили грошей загалом? photo_camera stars 13:13 Понад 200 випадків та 25 смертей. Дані по захворюваності на COVID в області 12:40 Засновник фінансової піраміди живе на Замості. І турецький клон B2B Jewelry відкривали у Вінниці play_circle_filled
Дивитись ще keyboard_arrow_right
Ваші відгуки про послуги у Вінниці Ваші відгуки про послуги у Вінниці
keyboard_arrow_up